Нужно либо закрыть счёт, либо перевести его в новый тип. Если вы хотите закрыть ИИС досрочно и уже получали налоговые вычеты по типу А, то эти деньги придётся вернуть. После получения положительного статуса «Заявка на вычет принята ФНС» зайдите в личный кабинет ФНС и подпишите заявление с подтверждением реквизитов.
У брокера Б было дистанционное обслуживание — поручения на зачисление я заверял электронной подписью через сайт. Но сам договор ИИС брокер расторг позже, когда все активы были перенесены. Когда бумаги переходят из депозитария брокера А в депозитарий брокера Б, они перемещаются между их счетами в вышестоящем депозитарии. В 2018 году я перенес ИИС с ценными бумагами от одного брокера к другому.
- Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет.
- В реквизитах важно указать правильный номер нового договора.
- В этом случае вы заплатите обычные комиссии за покупку, продажу и комиссии за вывод и зачисление денег.
- За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б.
- Месяц уходит на проверку в налоговой, ещё две недели — на перечисление денег из налоговой на ваш счёт.
- Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми.
На основании этого документа брокер А не будет удерживать налог при переводе денег и ценных бумаг к брокеру Б. По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС. Если вы открываете второй ИИС, у вас есть месяц с даты заключения второго договора для того, чтобы закрыть первый счет. Я решил переводить все бумаги как есть, потому что комиссии депозитариев моих брокеров были нулевыми. Даже частичный вывод что такое биржевой стакан денег с ИИС до окончания трёхлетнего срока лишает его владельца права на налоговые возмещения.
А потом он захотел сменить брокера и изучил их комиссии. С помощью индивидуального инвестиционного счёта вы можете купить иностранную валюту, акции, облигации и другие активы. На ИИС покупают и продают только биржевые инструменты, торгуемые на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Чтобы получить налогового вычета по ИИС на взнос, необходимо подать заявку в налоговую по месту регистрации. Это можно сделать при личном визите или онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.
Но все равно учитывайте при выборе стратегии переноса, что если вам заблокируют деньги на счете, то вы можете недополучить прибыль. А если заблокируют ценные бумаги, то вы не сможете продать их в нужный момент. Первым делом нужно представить брокеру А документы об открытии ИИС у брокера Б. Течение срока начинается на следующий день после заключения договора.
Откройте брокерский счёт
То есть получать периодические выплаты купонов, аналогично процентам по вкладам. Такое «пассивное инвестирование» — подходящий вариант для осторожных инвесторов с небольшим финансовым опытом. На индивидуальный инвестиционный счёт целесообразно вносить свободные средства, которые не понадобятся в ближайшие 3 года. Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. То, каким образом сведения об ИИС попадут к брокеру Б, зависит от брокера А.
Переносим активы и закрываем старый ИИС
Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить. Самое время достать калькулятор и документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание. Вывести средства и активы с ИИС можно только при закрытии. Вывод средств будет осуществлен на текущий счет или дебетовую карту, а бумаги — на брокерский. Перевод ценных бумаг — процедура длительная, может занять до 30 дней.
Вкладываться в «голубые фишки» имеет смысл на длительный срок, поэтому ИИС здесь подходит как нельзя лучше. Такие акции растут медленно, но показывают хороший результат в долгосрочной перспективе. Открыть ИИС нового типа при действующем ИИС старого типа не получится.
Получите документы
Когда переезд случится, их бумаги снова будут новости рынка форекс доступны на ИИС. После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Вычет можно получить при закрытии ИИС и если счёт существовал не менее пяти лет. Он направил в свой офис поручения, которые нужно подписывать лично.
А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б. В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой.
Срок счета не прервался, налоговая сделала новый вычет. Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет. В этой статье я расскажу, как избежать этого и обойтись минимальными потерями. Закрыть ИИС можно через приложение «Альфа-Инвестиции».
Установите приложение
После подачи документов ФНС проводит камеральную проверку, которая занимает до трёх месяцев. Когда решение о вычете будет принято, деньги придут на указанный в заявлении счёт в течение гаевский трейдер 15 дней. Перед тем как подать заявление, оформите электронную подпись, если у вас ёё нет. Получить упрощённый вычет на взнос (тип А) можно за 3 последних года. Налоговый вычет по типу А можно получать ежегодно сразу после окончания каждого прошедшего календарного года — с января следующего. Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС.
Освобождает весь доход, полученный по сделкам с ценными бумагами по счёту ИИС за всё время. Вычет можно получить при закрытии ИИС и если счёт существовал не менее трёх лет. Кроме комиссии депозитария брокеров может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Акции — более рискованные вложения, чем облигации, но и более доходные. Начинать инвестировать в этот инструмент стоит с «голубых фишек» — акций самых крупных и стабильных компаний.
Но порядок заключения и расторжения договоров у брокеров может различаться. Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. С 1 января 2024 года можно будет открыть только ИИС третьего типа — ИИС-3. Вся информация ниже относится к ИИС первого и второго типа — ИИС-1 и ИИС-2. Вы можете успеть открыть их до 31 декабря 2023 года включительно и продолжать использовать на прежних условиях.
Leave a Reply